Завещательное распоряжение: что это и для чего нужно

Общее завещание, составленное и заверенное у нотариуса, касается вещной собственности, но не имеет отношения к денежным накоплениям, хранящимся в банке.

Завещательное распоряжение на денежные средства в банке – это отдельный документ, который является особым видом завещания.

Он обладает той же юридической силой, но содержит распоряжение только в отношении денег, не затрагивая имущественных ценностей.

Такое распоряжение оформляют и заверяют в том банке, где хранятся средства завещателя. Право оформить завещание в отношении денежных средств имеют все вкладчики, но пользуются им единицы, отдавая предпочтение традиционной доверенности.

Суть и содержание завещательного распоряжения

Передать в наследство собственные накопления можно двумя способами (ГК ст.1128):

1. Оформить отдельное завещание у нотариуса. Распоряжения в отношении денежных средств не могут содержаться в тексте обычного завещания. Это должно быть самостоятельное распоряжение, зарегистрированное обособленным документом. Процедура оформления финансового завещания ничем не отличается от схемы узаконивания имущественного распоряжения (ГК стт.1124-1127). Денежное завещание удостоверяется подписью нотариуса и регистрируется в нотариальном реестре. В особых случаях и ситуациях право заверить завещание могут другие уполномоченные лица (стт.1125 и 1127 гк рф). Госпошлина за подобные действия составляет 100р (НК ст.333.24 п.13), плюс оплачивается помощь нотариального специалиста – стоимость услуг можно узнать на информационном стенде в фойе учреждения (категория ПиТР). В глухих поселениях и богом забытых местах функции нотариуса возложены на главу местной администрации, что предписано Законом о нотариате ст.37.
2. Завещательное распоряжение в отношении денег составляется, оформляется и заверяется непосредственно в том отделении банка, к которому привязан завещатель, где хранятся его накопления (ГК ст.1128 пп.1, 2). На сотрудников банка возлагается обязанность по заверению завещательного распоряжения клиента. Плата при этом не взимается (Постановление Правительства №351 2002/27/05 п.3). Закон действует и в отношении частных клиентов иных кредитных организаций, имеющих лицензию ЦБ на осуществление банковской деятельности.

Содержание распоряжения

Банковское завещание эквивалентно нотариальному завещанию в отношении имущества, равносильно и равнозначно ему во всех отношениях. Распоряжение вступает в силу после ухода из жизни завещателя.

В теле завещания могут содержаться указания относительно одного или нескольких вкладов (ПП №351 п.6).

Главное требование: денежное завещание должно быть сделано в письменном виде (электронный вариант исключается) и подписано собственноручно в присутствии полномочного банковского служащего.

Составленное распоряжение не накладывает ограничений на текущее пользование деньгами самим собственником.

При оформлении документа гражданин должен быть в курсе содержания следующих статей ГК:

• 1149 – об обязательной доле в наследстве, на которую имеют право нетрудоспособные и иждивенцы;
• 1130 – о праве отменить или изменить завещание;
• 1150 – о праве брачного партнёра на совместно нажитое в браке имущество;
• 1128 – о праве сделать распоряжение по вкладу в банке, при этом завещательное распоряжение будет рассматриваться как законное завещание, а сам вклад (денежные средства) включается в наследственную массу и наследуется по закону;
• 1162 – о правилах выдачи свидетельства на наследство по заявлению наследника (этот процесс существенно ускоряется и упрощается, если имеется завещательное распоряжение клиента банка);
• 1123 – о тайне завещания.

Важно! Завещательное распоряжение вступает в силу после смерти завещателя, доверенность же актуальна только при жизни гражданина и автоматически аннулируется с его гибелью.

Вот почему получить деньги на похороны клиента с его счёта по доверенности не получится. Получение средств на погребение при наличии завещания оговаривается ст.1174 ГК.

Поэтому оптимальным решением будет оформление и доверенности, и банковского завещания, тем более что оба документа делаются бесплатно.

Суть завещательного распоряжения по вкладу в банке

По своей сути завещательное распоряжение является обычным завещанием (ГК ст.1128). Сами денежные средства являются наследством и включаются в наследственную массу (с 2002г. – ч.3 ГК). Они наследуются по всем правилам жанра (ГК стт.1162, 1128 п.3).

Наследование по завещательному распоряжению осуществляется на общих основаниях. При этом по вкладам, завещанным до 2002 года, процедура получения денежных средств отличается: раньше завещанные накопления не включались в общее наследство и шли особняком (ФЗ №147 2001/26/11 ст.8.1).

Наследование возможно в течение 6 месяцев. Для вступления в права наследника по денежному вкладу потребуется свидетельство о праве на наследство, которое получают по заявлению у нотариуса (чаще по месту жительства наследодателя).

Важно! При получении документа о праве наследования у нотариуса, которое потребуется ТОЛЬКО для получения в банке завещанных денежных средств, госпошлина не взимается (НК ст.333.38 п.5 абзац 3). В случае запроса свидетельства о наследственных правах для общих наследственных целей взимается пошлина 0.3-0.6% от стоимости предмета завещания.

Завещатель вправе указать несколько преемников и их доли в финансовом наследстве. Он может подназначить наследника на тот случай, если основной преемник умрёт, откажется или не примет наследство. Отмена или изменение банковского завещания осуществляются в любое время в том же банковском подразделении, где оформлялось распоряжение (ПП №351 п.12).

Долги наследодателя погашаются из суммы завещания – в данном случае кредиторы вправе ожидать расчёта по обязательствам усопшего из суммы завещанного банковского вклада.

Как оформить завещательное распоряжение

Постановление Правительства №351, пп.2, 4-10

Распорядиться судьбой денежного вклада можно в любое время, включая момент открытия депозита. Для этого понадобится озвучить своё желание в отделении банка, где находятся деньги (был заключён договор и выдана сберкнижка). С собой надо прихватить:

• паспорт;
• сберкнижку;
• паспорт потенциального наследника и/или его ксерокопию.

Уполномоченный сотрудник расскажет, как составить и оформить распоряжение, проведёт инструктаж и разъяснение по статьям ГК (см. выше). После этого клиент банка заполнит типовой бланк заявления собственной рукой в присутствии банковского работника, который подтвердит и узаконит завещание своей подписью и печатью.

Завещание по вкладу в сбербанке

Оставить завещание относительно накоплений можно в любой банковской структуре, действующей на территории России по лицензии ЦБ.

Сбербанк располагает большими возможностями для упрощения и ускорения процесса наследования.

К примеру, СБ подключен к госсистеме электронного нотариата, что позволяет нотариусу самостоятельно войти в систему, найти завещанный вклад, по которому открыто наследство, и включить его в наследную массу.

В результате время данного шага в наследственном процессе сокращено с 1-2 недель до 1 дня. Следует отметить, что не происходит нарушения банковской тайны: со смертью вкладчика такое понятие упраздняется.

СКАЧАТЬ: Образец типовой формы завещательного распоряжения.

Порядок наследования средств по завещательному распоряжению

Для наследования по распоряжению потребуется предъявить паспорт, свидетельство о праве на наследство, оригинал завещания + сберкнижку (желательно). Если ни книжки, ни распоряжения нет, то подаётся запрос в банк на поиск вклада. При этом оплачивается банковская комиссия за совершаемые действия. Возможно, потребуется предъявить оригинал (+копию) свидетельства о смерти.

Не следует забывать об обязательной доле (ст.1149) и погашении долгов покойного, если таковые имелись.

Здесь надо отметить, что необходимые средства на похороны и оплату медицинских счетов в случае предсмертной болезни усопшего могут быть выданы банком указанному наследнику при предъявлении паспорта и свидетельства о смерти (ГК ст.1174).

Если ритуал производился за счёт собственных средств наследника, то требуемая сумма включается в категорию «долги» и выплачивается ему до начала распределения наследства.

Итак, завещание, оформленное в банке, занимает минимум времени и экономит средства наследодателя и наследопреемника. Простота процедуры и её очевидное удобство тоже говорят в пользу завещания через банк, а не через нотариуса. При этом не происходит каких бы то ни было ограничений на действия клиента (завещателя), он может использовать накопления и оперировать ими в полном объеме.

Скачать: Порядок получение денежных средств по завещательному распоряжению.

Что такое завещательное распоряжение? Как наследодатель может передать своё имущество, составив такой документ?

Деньги на счетах банка после смерти их владельца должны отправиться наследникам. Распорядиться, кто станет их получателем, вкладчик может не выходя из банка – составив завещательное распоряжение. Оформленное верно завещательное распоряжение по вкладу равнозначно для закона официальному завещанию.

При этом юристы под завещательным распоряжением иногда понимают также те распоряжения (указания, поручения), что сделаны в нотариальном завещании. Их выделяют два вида: отказ и возложение. Обо всём по порядку.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер. 

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону +7 (804) 333-20-57 . Это быстро и бесплатно!

Скрыть содержание

Что такое завещательное распоряжение?

Право бесплатно составить распоряжение Гражданский кодекс даёт каждому вкладчику (ст. 1128). После его смерти распоряжение станет частью завещания, если не было позже отменено.

Завещать таким образом свои деньги можно любому человеку или организации. Наследодатель вправе совершить завещание, содержащее распоряжение в отношении нескольких наследников. Он может расписать им доли денег, если этого не сделать – вклад будет поделен поровну (как составить завещание на вклад в банке?).

В документе могут содержаться распоряжения отписать все деньги со всех счетов или сделать на каждый счёт отдельные распоряжения.

Как и в завещании, в распоряжении можно указать поднаследника на случай, когда получатель денег по завещательному распоряжению откажется от суммы или не доживёт до её получения.

Без поднаследника в такой ситуации средства будут наследоваться по закону.

ВНИМАНИЕ: В завещательном распоряжении можно распорядиться только депозитами в том банке, в котором оно написано.

Если деньги хранятся на счетах в разных финансовых организациях, для каждой придётся писать отдельный документ.

Подназначение, отказ, возложение

Если подходить к слову «распоряжение» как в значении «поручение», можно выделить два основных вида таких распоряжений в нотариальном завещании: отказ и возложение.

Завещательный отказ (ст. 1137 ГК РФ), или легат в римском праве – обременение наследника каким-либо имущественным обязательством, связанным с его долей в наследстве, в пользу другого человека (отказополучателя). Например, можно завещать наследнику свою квартиру и поручить предоставлять её для жилья другого человека – это завещательный отказ.

Отказ – обязательная часть наследства, невозможно принять наследство без него. Но естли от наследства отказаться, то и отказ выполнять не понадобится. Обязательства его выполнить возникают по факту принятия наследства.

При этом обременение отказом сохраняется, если наследуемое имущество перейдёт в другие руки – будет продано или сдано в аренду, например. Разорвать эти отношения может только по своей инициативе отказополучатель.

Завещательное возложение (ст. 1139 ГК РФ) чем-то похоже на отказ, но наследнику теперь нужно совершить либо имущественные, либо неимущественные общеполезные действия.

К возложениям относятся обязанности отдать или предоставить на время что-то музею, библиотеке, а также содержать домашних животных усопшего.

Как и с отказом, возложение привязано к наследству и может быть принято вместе с ним, как и не принято тоже совместно. Избавиться от возложения, приняв наследство, нельзя.

В вид распоряжения иногда также выделяют подназначение. Это институт создания собственной «очереди» наследников вопреки той, что установлена ГК РФ. Составитель завещания может предположить, что кто-то из его наследников скончается раньше принятия наследства или же откажется от него (что особенно вероятно в случае завещательного отказа и возложения).

По общему правилу после этого наследство переходит в порядке наследования по закону – наследникам первой, второй, затем третьей и так далее очередей. Можно же указать, кто вместо них получит право на наследство в таком случае. Это и называется «подназначение», а наследник, указанный как запасной, будет называться «поднаследник».

По общему правилу за исполнением распоряжений следят сами наследники. Но наследодатель может выбрать одного «самого ответственного» – исполнителя завещания или душеприказчика. Он вправе распоряжаться имуществом до вступления в наследство и принимать меры к исполнению отказов и возложений.

Однако все эти распоряжения можно сделать в нотариально заверенном завещании, но они не подходят для завещательного распоряжения в банке. Вернёмся к этой теме.

Основания для пользования денежными средствами наследодателя

Средства в банке Гражданским кодексом выделены в особую категорию наследства, которой завещатель может распорядиться одним из двух способов. К ним относятся:

Все они регулируются главой ГК РФ №62 и, соответственно, находятся в одном правовом поле. Кодекс устанавливает их как равнозначные формы завещания, а значит, они могут дополнять друг друга, а могут и отменить, если более новое противоречит старому. Но имеются различия.

Завещание у нотариуса имеет следующие ключевые особенности.

1. Определяет судьбу всего имущества. В одном и том же документе можно завещать вклады в разных банках, разных филиалах в банках, а вместе с ними и другое имущество, включая неденежного характера.
2. Именно в этом завещании применяются т.н. особые распоряжения – завещательный отказ, завещательное возложение, описанные выше.
3. Разрешается тайна завещания. При этом завещание пишет сам наследодатель и приносит в закрытом конверте, его содержание известно одному-единственному человеку и сохраняется в тайне до его смерти (за это нотариусы берут больше).
4. Оплачиваются госпошлина и услуги нотариуса.

Составленное в банке завещательное распоряжение тоже имеет отличительные черты, ключевые из них следующие:

• Не надо оплачивать. По закону банкиры принимают без всякой оплаты распоряжения вкладчика по судьбе денег после его смерти. При этом требования к его исполнению такие же строгие.
• Можно давать поручения банку, в каком порядке выплачивать деньги. После смерти в таком случае счёт сохранится, а банк может, например, выдавать средства с него наследнику частями или по достижении определённого возраста.
• Касается только одного банка. Одним документом нельзя расписать судьбу всех вкладов и счетов, нужно делать это только для тех денег, что хранятся в одном банке. Если «хранить яйца в разных корзинах», каждую придётся объехать отдельно.

Условия составления документа

Законодательство устанавливает общие требования к составлению завещания, которые тем более дополнены в условиях завещательного распоряжения. Вкратце это следующие условия:

1. Завещать можно только лично.
2. Завещание может составить лишь дееспособный человек.
3. Исходить распоряжение может только от одного человека, не совместно.
4. Завещать можно только собственные деньги.
5. Составлять завещательное распоряжение нужно в трезвом уме и здравой памяти.
6. Распорядиться можно только деньгами, размещёнными в одном конкретном банке.

Итак, завещательное распоряжение – один из двух способов установить, кто получит деньги со счёта в банке после смерти. Других способов законом не предусмотрено (ст. 1118 ГК РФ). Это односторонняя сделка, которая открывается в момент смерти гражданина и открытия наследства.

Статья 1118. Общие положения

1. Распорядиться имуществом на случай смерти можно только путем совершения завещания.
2. Завещание может быть совершено гражданином, обладающим в момент его совершения дееспособностью в полном объеме.
3. Завещание должно быть совершено лично. Совершение завещания через представителя не допускается.
4. В завещании могут содержаться распоряжения только одного гражданина. Совершение завещания двумя или более гражданами не допускается.
5. Завещание является односторонней сделкой, которая создает права и обязанности после открытия наследства.

Составлять и подписывать завещательное распоряжение гражданин должен сам, в худшем случае через «рукоприкладчика» на случай физического увечья, неграмотности и так далее (ст. 1124 ГК РФ).

Если счёт открыт в браке и считается совместно нажитым имуществом, в распоряжение уйдёт только половина, причитающаяся умершему супругу.

Совместное распоряжение обоими супругами составить нельзя, как и в принципе нельзя завещать от имени более чем одного человека (ст. 1118 ГК РФ).

Важно, что человек должен быть полностью дееспособен в момент совершения завещательного распоряжения, а банкир должен в этом удостовериться. Условия дееспособности:

• Возраст от 18 лет. Возможно снижение возраста в случае эмансипации органами опеки или судом, а также вступления в ранний брак.
• Не имеет судебного решения о недееспособности или ограниченной дееспособности.
• Здоров, не имеет заболеваний, которые влекут недееспособность.
• Трезв и адекватен в момент составления завещательного распоряжения, отдаёт себе отчёт в действиях.

Банку нельзя оставить распоряжение на деньги, находящиеся в других банках. При этом все распоряжения, составленные во всех банках, входят в состав наследства (ст.

1128 ГК РФ), и наследуются в том же порядке, что и по нотариальному завещанию, а чтобы получить эти средства, наследники должны получить соответствующее разрешение у нотариуса, в том числе до принятия наследства, если с денег депозита планируется устроить похороны или обеспечить охрану наследства (ст. 1174 ГК РФ).

Пошаговая инструкция по оформлению

Первым делом нужно определиться, в каком банке составлять завещательное распоряжение. Выбор банка перед завещателем фактически не стоит: писать надо в том отделении, где оставил деньги. То есть выбор банка для завещательного распоряжение зависит от условий, на которых банк принимает депозиты, а именно:

1. сроки депозита;
2. процентная ставка;
3. возможность пополнять и снимать со счёта.

Документы для завещательного распоряжения: согласно инструкции, банк должен быть на 100% уверен, что его составляет владелец вклада. Это может гарантировать практически только паспорт. Но некоторые банки могут принять, например, военный билет или другие документы, не оставляющие сомнений в личности заявителя. Других документов не потребуется.

Нужно составить точный список наследников, кому отойдут средства со счёта. Это должны быть ФИО получателей-физических лиц, название и ОРГН юридических.

• Распоряжение оформляется в двух экземплярах: один уходит с завещателем, другой хранится в специальном сейфе банка, а на счёте проставляется пометка о наличии распоряжения.
• В документе обязательно указываются дата и место оформления, ФИО завещателя, данные наследников, а также особые поручения.
• Какие поручения можно указать в завещательном распоряжении:

1. Условия получения денег – например, в конкретном возрасте или равными суммами с определённой периодичностью.
2. Поднаследники – кто получит деньги в случае, если указанный получатель откажется от доли или умрёт, не вступив в наследство.

ВАЖНО: По условиям ГК РФ, завещательное распоряжение составляется бесплатно для завещателя.

Скачать бланк завещательного распоряжения

Как наследнику получить вклад?

Нынешние правила получения вкладов по распоряжению действуют для документов, оформленных начиная с марта 2002 года. Завещательные распоряжения старше не считаются наследством. Чтобы их получить, нужно предъявить банку свидетельство о смерти, свой паспорт и экземпляр распоряжения.

Нотариус должен сделать в банк запрос о том, были ли у умершего счета с завещательными распоряжениями, сверить эти распоряжения с имеющимися завещаниями и решить судьбу денег.

Для получения выплат в банк нужно принести:

• свидетельство о праве на наследство или свидетельство душеприказчика;
• соглашение о разделе наследства (если требуется);
• свидетельство о праве супружеской доли в наследстве;
• копию решения суда или исполнительского листа (если наследство устанавливает суд).

1. По российскому гражданскому кодексу наследник получает права на оставшееся от усопшего через полгода после кончины наследодателя, так же и по завещательному распоряжению.
2. ВАЖНО:Прежде срока можно получить только деньги на похороны или на оплату лечения умершего: не более 40 тысяч рублей.
3. Для получения этой суммы нужно принести в отделение постановление нотариуса.

Завещательное распоряжение

Юридическая энциклопедия МИП онлайн — задать вопрос юристу » Статьи по Наследству » Наследование по завещанию » Завещательное распоряжение

• Основным принципом завещательного распоряжения является принцип свободы.
• Содержание
• В современном гражданском праве понятие «завещательное распоряжение» означает какие-либо обстоятельства в отношении наследодаделя, наступление либо осуществление которых является обязательным условием для дальнейшего вступления в права наследования.

Предметом завещательного распоряжения может выступать любое имущество, причем как уже принадлежащее наследодателю, так и еще нет. Помимо этого, завещательное распоряжение также может и не касаться какого-либо имущества.

Его предметом может выступать особое распоряжение наследодателя, исполнение которого будет необходимо для того, чтобы получить наследство.

1. Действующие субъекты завещательных распоряжений представляют собой наследодателя и наследника.
2. Понятие и принцип свободы распоряжения предусматривает, что гражданин вправе завещать абсолютно любое имущество по своему усмотрению.
3. Принцип свободы также относится и к выбору наследников.

Нарушение принципа свободы означает, что гражданин не выразил собственный выбор. Это влечет за собой последствия по аннулированию документа.

Действующий ГК РФ выделяет несколько форм, характеризующих такое понятие как завещательное распоряжение:

• о подназначенном наследнике. Содержание данного документа будет включать в себя условия, при которых процедура вступления в права наследования будет зависеть от определенных обстоятельств. Например, наследодатель может указать, что его сын получит имущество, только если дочь завещателя откажется от данного имущества и т.д.;
• об особых условиях, касающихся похорон. Считается, что для многих наследодателей сама церемония, ее форма, порядок, срок, специальные условия и иные отдельные нюансы имеют большое значение. В этом случае на наследников имущества, в соответствии с принципом свободы распоряжения, может быть возложена определенная ответственность по выполнению всех указанных условий, имеющихся в содержании документа;
• об особенных условиях в принятии наследства. Сюда можно отнести установление самых разнообразных условий, например, вступление в брак, решение определенной проблемы, окончание университета, получение доверенности, выплата компенсации другому лицу, оформление договора на пожизненное содержание и т.д.;
• о возложении ответственности и определении исполнителя завещания в соответствии с принципом свободы. Исполнение завещания может быть возложено на определенное физическое лицо и на конкретный срок в соответствии с пожеланиями наследодателя. При этом обязательно наличие доверенности. Образец доверенности можно взять в нотариальной палате. Отсутствие доверенности сделает процедуру возложения ответственности недействительной;
• особые завещательные распоряжения о денежных средствах. Сюда можно отнести денежные средства, принадлежащие завещателю, которые находятся на его банковском счете, например, завещательное распоряжение по вкладу в сбербанке.

Существующие виды завещательных распоряжений, на основании принципа свободы завещания, могут включать в себя и иные документы, соответствующие необходимым признакам.

Правила составления и содержание завещательного распоряжения

В современном ГК РФ указаны определенные требования, относящиеся к соблюдению правил оформления завещательного распоряжения. К ним относятся абсолютно все виды завещательных распоряжений и их формы, понятие которых дано в действующем законодательстве.

Завещательное распоряжение и его содержание должно включать в себя:

• дату составления заявления;
• понятие и перечень наследственного имущества;
• список наследников, которые могут получить это имущество;
• допустимый срок;
• сведения по счету, на котором содержатся денежные средства, если они стали объектом наследования;
• номер доверенности и т.д.

Содержание завещания также обязательно должно включать в себя все необходимые сведения о наследодателе. Образец оформления документа и его содержание и особые принципы можно получить в нотариальной палате города. Там же можно взять и бланк завещательного распоряжения.

Если в оформлении документа будут выявлены недочеты, одна либо несколько других ошибок, он может быть признан недействительным.

Оспаривать понятие и содержание документа сможет любое заинтересованное лицо либо несколько лиц, подав в суд исковое заявление установленной формы.

Установление факта и признание документа недействительным происходит только в том случае, если на это имеются неоспоримые основания.

Необходима помощь юриста по наследству?

Поможем получить максимум наследственного имущества в кратчайшие сроки!

Срок действия завещательного распоряжения и порядок его совершения

Как и в отношении любого юридического документа, ГК РФ устанавливает определенный срок, в течение которого завещательное распоряжение является действительным и может произойти его исполнение.

Многие считают, что понятие, правила, особенности и принципы обычного завещания распространяются и на завещательное распоряжение, однако, это не совсем так.

Срок действия, как таковой, у завещательного распоряжения отсутствует. Установленный срок может касаться лишь определенных обязательств, которые содержит заявление.

ГК РФ устанавливает общий порядок и правила совершения завещательных распоряжений. Совершить исполнение имеющегося заявления можно в любой момент с момента смерти наследодателя.

В зависимости от того, какие требования будут указаны в документе, наследник должен будет осуществить все необходимые действия для получения того или иного имущества в порядке наследования. Если при возникновении какой-либо проблемы, которая делает невозможным немедленное исполнение данных действий, за наследником остается право на получение имущества позже.

Завещательные распоряжения совершаются в установленном законом порядке, с соблюдением всех необходимых требований принадлежности и процедур.

Завещательное распоряжение по вкладу и денежными средствами в банках

В соответствии с нормами ГК РФ, завещательное распоряжение денежными средствами представляет собой особый документ, по которому наследодатель при жизни может определить, кто именно должен получить имеющиеся у него на счету деньги в порядке наследования.

В современном гражданском праве составление, оформление и подписание завещательного распоряжения влечет за собой приобретение документом юридической силы, равной обычному завещанию.

Завещательное распоряжение денежными средствами в банке должно быть составлено именно в том финансовом учреждении, в котором открыт счет наследодателя.

Оно представляет собой письменное заявление об установлении факта передачи денег конкретному лицу, которое сможет получить их после смерти наследодателя.

В данном завещательном распоряжении указываются все важные сведения — данные одного либо нескольких наследников, которые должны получить деньги, денежные средства и их сумма, необходимые действия, возможность компенсации, а также иные положения.

Завещательное распоряжение по вкладу также представляет собой особый документ, необходимый для того, чтобы денежные средства, находящиеся на вкладе наследодателя, были переданы конкретному лицу в момент открытия наследства. Форма заявления может быть написана на одного либо нескольких наследников. Во втором случае деньги на счету будут распределены по равным или неравным долям по желанию наследодателя.

Завещательное распоряжение денежными средствами и подтверждение факта их передачи удостоверяется подписью уполномоченного банковского сотрудника и печатью финансового учреждения.

Особенности совершения завещательных распоряжений правами на денежные средства

ГК РФ установлены особые правила и принципы совершения завещательных распоряжений, касающихся денежных средств.

Вклады граждан по своему финансовому счету подлежат наследованию в общем порядке, независимо от того факта, в каком именно банке на счету находятся деньги.

Порядок, формы и принципы совершения завещательных распоряжений правами на денежные средства установлен Правительством РФ. Согласно этим правилам, заявление наследодателя может касаться одного счета либо нескольких счетов, открытых в банке. Образец заявления подразумевает и включение других необходимых сведений.

После смерти наследодателя денежные суммы выдаются наследникам на основании свидетельства о праве на наследство, которое должно иметься у них. Никакими иными путями получить наследство не удастся.

Сразу после смерти завещателя, нотариус направляет в банк письменный запрос с просьбой подтверждения факта удостоверения завещательного распоряжения уполномоченным лицом банка и получения его выписки по счету. Ответ от банка должен быть направлен нотариусу в течение одного месяца. В тех случаях, когда происходила отмена одного либо нескольких завещательных распоряжений, нотариус уведомляется о данном факте.

Исполнение, принципы, форма и порядок совершения завещательных распоряжений правами на денежные средства должен полностью соответствовать всем нормам и правилам ГК РФ. Иначе при установлении каких-либо неточностей и нарушений в гражданском суде документ будет признан недействительным.

Оспаривание и отмена завещательного распоряжения

В современном гражданском праве предусмотрена отмена завещательного распоряжения, если на это имеются весомые основания.

В первую очередь, данное право принадлежит наследодателю либо другому лицу по соответствующей доверенности.

Если из-за какой-либо проблемы либо по иным причинам, его мнение поменялось, можно осуществить отмену действующего документа, написав заявление установленной формы.

Отмена завещательного распоряжения в отношении какого-либо имущества предусматривает полное аннулирование документа и признание его недействительным.

В случае, если гражданин желает отменить банковское распоряжение, ему необходимо обратиться в данное финансовое учреждение. Отмена действия документа будет основываться на письменном заявлении физического лица. Образец заявления можно взять в финансовом учреждении.

Отмена завещательного распоряжения также будет возможна и в случае, если гражданин решил оформить обычное завещание. При этом в заявлении обязательно должно присутствовать указание данного факта, чтобы документ был признан недействительным.

Если после смерти наследодателя у его родственников либо иных заинтересованных лиц имеются претензии к действующему завещательному распоряжению, они смогут оспорить его в судебном порядке. Образец искового заявления и доверенности можно найти в суде.

Наиболее распространенным и весомым аргументом, как правило, являются сведения о том, что у наследодателя имелись проблемы со здоровьем, которые не позволили ему полностью осознавать свои действия и их последствия. Однако, установление факта наличия данной проблемы будет невозможным без соответствующих доказательств. При этом само установление и соответствующие действия будут ложиться на истца.

В тех случаях, когда решение судьи будет положительным, документ будет признан недействительным. Признание его недействительным влечет за собой последствия по полному аннулированию всех положений, которые были прописаны там. Например, последствия по возвращению имущества, которое уже было передано наследнику, по денежной компенсации по счету, установление новых фактов и т.д.

Кузнецов Федор Николаевич

Опыт работы в юридической сфере более 15 лет; Специализация — разрешение семейных споров, наследство, сделки с имуществом, споры о правах потребителей, уголовные дела, арбитражные процессы.

Завещательное распоряжение: что это такое и как его оформить

Завещательное распоряжение — это нормативный акт, с указанием, кому отойдут деньги, лежащие на банковском вкладе. Его сила приравнивается к нотариально заверенному тексту.

Важно! Вклад может быть завещан целиком одному человек или нескольким субъектам, с разными долями. В распорядительном акте пишут обязательные условия, являющиеся гарантией получения вклада.

Завещательное распоряжение по вкладу имеет несколько видов:

1. Назначение наследника: указание дополнительного лица, получающего вклад, после смерти основного субъекта наследования, его отказе от процедуры и лишении его права.
2. Отказ наследственного вида: выполнение обязательств, являющихся условиями для получения денег. Отдельно назначаются отказополучатели, контролирующие их соблюдение.

3. Возложение: подразумевает получение субъектом обязанностей по определенному распоряжению финансами.
4. Назначение исполнителя, то есть выбор человека, исполняющего волю собственника (допускается возмездная основа).

Завещательное распоряжение в банке имеет нюанс: эти средства подпадают под понятие наследства, при наличии иных субъектов, они делятся между ними согласно закону.

Важно! Если завещание будет противоречить распорядительному тексту, то законным считается составленное позже.

В чем отличие распоряжения руководителя от приказа по предприятию

Приказ и распоряжение руководителя организации являются однотипными документами, выражающими волю единоличного исполнительного органа предприятия в лице его директора (генерального директора, президента).

Приказ по предприятию издается относительно решения вопросов, касающихся основной деятельности компании или ее личного состава.

Приказ – самая категоричная форма распорядительного воздействия, в нем содержится требование обязательного исполнения принятого решения руководителя.

Неполное исполнение императива, содержащегося в приказе, или невыполнение поставленной задачи чревато для сотрудников санкциями со стороны руководителя.

Приказы, касающиеся основной деятельности, могут охватывать широкий спектр вопросов:

• изменение структуры фирмы (реорганизация, ликвидация);
• финансово-хозяйственные проблемы;
• задачи материально-технического снабжения.

Приказами оформляются все вопросы, связанные с персоналом организации: прием на работу, перевод на другую должность либо в другое структурное подразделение, увольнение, предоставление отпусков, взыскания и поощрения работников.

Распоряжение руководителя относится к более специализированным и узким направлениям деятельности организации. Помимо оперативного управления, распоряжение может издаваться по организации работ, связанных с выполнением основного приказа. В распоряжении не содержится категоричного требования на выполнение поставленной задачи.

В настоящее время четкого регламента и нормативных актов по применению того или иного вида распорядительных документов не предусмотрено. Выбор ОРД (организационно-распорядительного документа) следует делать, исходя из положений, прописанных в учредительных документа предприятия и инструкции по делопроизводству, принятой в компании.

Порядок оформления завещательного распоряжения

Для составления распорядительного документа, необходимо обратиться в банк. Оставлять средства гражданин волен любому субъекту, что зафиксировано в содержании завещательного распоряжения.

Рекомендуем к прочтению: Наследство по завещанию, кто может оспорить и в какие сроки

Завещателями выступают люди, находящиеся на лечении, отправляющиеся в дальние экспедиции, путешествия или в зоны военных действий.

Оформляется свидетельство в банковском отделении, где хранится вклад гражданина. Если у собственника имеется несколько депозитов одного финансового учреждения, текст содержит все счета, с указанием прав наследования для каждого.

Правопреемник, получит полагающиеся ему средства в банковском учреждении, спустя 6 месяцев после смерти наследодателя. Банковские служащие передадут ему акты, получив их, он примет решение о дальнейших действиях.

Необходимые документы

Для составления акта завещательного вида, необходимы документы:

• паспорт;
• текст с волей наследодателя. Заполняется на бланке финансового учреждения, потребуется подготовить два экземпляра. Текст подписывает клиент, сотрудник банка проводит проверку содержащихся там сведений;
• уполномоченное лицо проверяет достоверность поданных сведений, заверяет их подписью и печатью;
• один экземпляр подписанного документа остается у хозяина вклада, другой – в банке;
• на бумаге одновременно указываются данные о каждом счете или только об одном;
• не допускается наличие помарок или исправлений, иначе текст подлежит переписыванию.

Владелец счета, создавая завещание, указывает:

• собственные данные согласно общегражданского паспорта;
• полное наименование организации, наследующей средства, ФИО физического лица, получающего право управления вкладом;
• дата и место составления завещания;
• четкий инструктаж по управлению финансовыми средствами, находящимися на банковском вкладе;
• дополнительные условия, необходимые к исполнению преемником, для получения права распоряжаться деньгами.

Важно! Если собственник финансов не указал долевого соотношения всей суммы счета, то, после его смерти, все деньги делятся пропорционально количеству имеющихся наследников.

Внесение изменений или отмена действия документа

Наследственный акт, созданный собственником банковского счета, является волеизъявлением физического субъекта. Поэтому, он вправе изменять части документа, либо отменять его полностью.

Чтобы осуществить такие мероприятия, гражданин приходит к месту нахождения денег, получает консультацию сотрудника, уполномоченного на осуществление подобных операций. Работнику банка передается новый вариант бумаг, с отражением необходимых изменений.

Рекомендуем к прочтению: Завещательное возложение

Уполномоченное лицо, после проверки текста, и отсутствия возражений, либо сомнений о законности вносимых изменений, подписывает бумагу и удостоверяет её печатью финансового учреждения. Новая редакция приобщается к уже имеющейся.

Полная отмена воли собственника не запрещается. Одним из вариантов является создание завещания, с прописанной отменой уже созданного текста.

После кончины распорядителя, уполномоченное лицо, решающее вопросы наследования, направляет запросы в финансовые учреждения, где обслуживался клиент. У банковского работника есть месячный срок на его рассмотрение и направление нотариусу ответа официальным документом, заверенным подписью руководителя банка.

Приказ и распоряжение: процедура издания на предприятии

По усмотрению организации допускается полистное визирование проекта документа или возможность оформления виз документа на отдельном листе согласования. При этом форма листа согласования не регламентируется ни ­ГОСТами, ни правовыми актами, и в соответствии с этим в разных ­организациях лист согласования может иметь различную форму (см. Пример 6).

При передаче на согласование проекта распорядительного документа на бумажном носителе возможен только один вид маршрута движения проекта: последовательный. Это означает, что в одно и то же время проект документа может находиться только у одного из согласующих должностных лиц.

На практике часто бывают такие случаи, когда проект документа должны согласовывать руководители одного уровня, и очередность их согласования не имеет никакого значения. Соответственно, последовательный маршрут согласования документа не всегда является оптимальным решением.

Кроме этого «традиционный» способ согласования «съедает» достаточно много рабочего времени у сотрудников предприятия.

Ведь проект документа на бумажной основе необходимо самостоятельно относить согласующим должностным лицам или передавать через службу документационного обеспечения управления (далее – служба ДОУ).

В последнем случае согласование документа растягивается на продолжительное время, так как сначала надо отнести проект в службу ДОУ, потом необходимо, чтобы из службы ДОУ секретарь или ответственный за делопроизводство нужного подразделения забрал и передал проект на согласование своему руководителю, а после согласования вернул проект в службу ДОУ… Такая процедура должна продолжаться до тех пор, пока проект не будет согласован всеми необходимыми должностными лицами. В итоге на средних и крупных предприятиях согласование одного проекта документа может длиться несколько дней.

Согласование проектов документов с помощью систем автоматизации делопроизводства и электронного документооборота имеет множество преимуществ по сравнению с «традиционным» способом. При таком подходе разработчик проекта документа создает проект в системе, указывает вид маршрута движения проекта документа во время согласования и ­активизирует процедуру согласования.

Возможны следующие маршруты согласования:

• последовательный: когда проект сначала поступает первому согласующему; после того, как он осуществит согласование, проект автоматически поступает второму согласующему и т.д.;
• параллельный: когда проект поступает одновременно сразу всем согласующим и они проводят согласование проекта документа в любой последовательности;
• параллельно-последовательный (или смешанный): когда проект документа поступает сначала одной группе должностных лиц, которые могут осуществлять согласование в любой последовательности; и только после того, когда все должностные лица из первой группы осуществят согласование, проект пересылается следующей группе должностных лиц.

Если рассматривать согласование проектов приказов и распоряжений, то можно отметить, что наиболее оптимальным будет являться параллельно-последовательный маршрут. В этом случае можно организовать согласование по следующей цепочке:

• 1 группа согласующих – исполнитель (или разработчик) проекта документа;
• 2 группа согласующих – руководитель исполнителя;
• 3 группа согласующих – руководитель (или сотрудник службы ДОУ), который проверяет проект распорядительного документа на правильность оформления;
• 4 группа согласующих – руководители подразделений, которым в проекте предусматриваются задания и поручения, а также ­руководитель юридической службы;
• 5 группа согласующих – заместитель (или заместители) руководителя предприятия.

Согласование с использованием автоматизированных систем имеет еще целый ряд преимуществ по сравнению с «традиционным» согласованием. Назовем основные из них:

1. Разработчику не нужно тратить время на доставку проекта согласующим должностным лицам, так как это делает система в соответствии с заданным маршрутом.
2. Разработчик может указать время, в течение которого должностное лицо обязано согласовать проект документа.
3. Разработчик проекта документа может в любой момент посмотреть, как осуществляется согласование документа, кто из должностных лиц произвел согласование и какую визу поставил.
4. Согласующие должностные лица оперативно узнают о поступлении им на согласование проекта документа благодаря специальной ­системе оповещения.
5. Проект документа согласуется в максимально короткие сроки.
6. Проект документа не может потеряться в процессе согласования.
7. Система может хранить все версии проекта, визы и замечания согласующих.

Несмотря на вышеуказанные, достаточно весомые преимущества «электронного» согласования, в настоящее время оно применяется на небольшом количестве предприятий.

И причина этому следующая: автоматизировать работу с проектами документов, в том числе и этап согласования, можно только в том случае, если активными пользователями систем автоматизации делопроизводства и электронного документооборота станут все руководители, ведь именно они являются основными согласующими должностными лицами.

К сожалению, сегодня практика показывает, что в большинстве организаций и предприятий основными пользователями систем автоматизации являются секретари и ответственные за делопроизводство, в чью компетенцию не входит согласование проектов документов.

Теперь рассмотрим, что происходит, если кто-то из согласующих не согласен с содержанием проекта документа.

В случае вынесения одним или несколькими согласующими замечаний принципиального характера, меняющих суть документа, проект должен быть перепечатан (т.е. должна быть создана новая версия проекта документа) и повторно согласован.

  Кассовые проверки временно отменили. А срок давности — нет

Если во время согласования были вынесены замечания редакционного характера, не меняющие содержания проекта, то проект также подлежит перепечатке, но повторного согласования в этом случае не требуется.