Возможно ли вернуть деньги с помощью расписки - Zoi Travel

Вернуть долг по расписке, если должник не отдает деньги, в некоторых ситуациях бывает довольно затруднительно. Причиной этому является то, что человек, занявший некую сумму, может скрываться или попросту отрицать факт получения денежных средств.

Несмотря на это, при наличии оформленной расписки, в которой описаны все нюансы сделки и имеются подписи двух сторон, можно получить помощь от правоохранительных органов.

Порядок действий по возврату денег в этом случае будет состоять из следующего: отправить должнику письмо с требованием погасить задолженность, а после обратиться в суд или отделение полиции, где будет нужно написать заявление по факту мошенничества.

Досудебные способы получить деньги

Необходимо ли направлять письменную претензию заемщику с требованием вернуть долг или нет, зависит от составленного ранее договора займа.

Часто бывает так, что когда люди пишут расписку, то они не придают значения некоторым важным аспектам, например, не указывают дату и время передачи денежных средств.

При их отсутствии по закону считается, что таким образом займодатель договорился со своим заемщиком на возврат денег по первому требованию. Если же расписка напечатана, а не составлена от руки, заемщик часто отрицает сам факт ее подлинности. В данном случае проверить это весьма сложно.

Пример составления письменного требования:

Если в расписке указан срок возврата суммы займа, то в отправке письма с требованием вернуть долг нет необходимости. Поэтому при наличии такого договора можно обращаться в суд, не предупреждая об этом должника.

В особых ситуациях можно попытаться привлечь человека, который не выплатил долг в назначенный срок, по статье 159 УК РФ (мошенничество).

Но в 90% случаев после подачи заявления от кредитора отказывают в возбуждении уголовного дела, так как доказать мошенничество в невыплате долгов довольно сложно.

Но все же, если потерпевший решил обратиться в отделение ОВД, то важно, чтобы он написал заявление, включающее в себя следующую информацию:

Полные инициалы должника, его паспортные данные, адрес проживания и место рождения.
Размер суммы, которую должник взял в заем.
Дата и примерное время передачи денежных средств.
Дополнительные сведения (место работы заемщика, мобильный телефон).

Пример заполнения заявления в полицию можно скачать по ссылке.

Заявление

Как взыскать через суд

Процедура подачи иска в суд на должника состоит из нескольких этапов. Первый этап – отправка должнику ранее рассмотренного письменного требования.

Второй — расчет процентов, которые заемщик должен выплатить вместе с суммой займа. Сделать это просто, если в расписке уже были предусмотрены определенные проценты за просрочку.

При их отсутствии можно претендовать на минимальную процентную ставку (9,25%) на 2018 год по банковскому рефинансированию.

Если размер долга не превышает 500 тысяч рублей, то кредитору можно обратиться в суд по упрощенной процедуре. Вместо искового подается заявление на взыскание денежных средств с должника. Это возможно, только если между сторонами был заключен письменный договор займа.

Можно попробовать получить такой документ и просто по расписке, если в ней указаны ключевые условия договора займа (сумма, срок, порядок возврата, проценты). В течение 5 дней после получения такого заявления судья выносит судебный приказ о взыскании долга и направляет его должнику.

У последнего есть 10 дней на то, чтобы его оспорить.

Если должник в этот промежуток времени подаст соответствующее заявление (об отмене приказа), то приказ будет отменен. При этом должнику не нужно ничего доказывать, достаточно самого факта несогласия. В данном случае решение вопроса переходит в исковый порядок.

Если же заявления с возражением не поступило, приказ направляется в исполнительное производство – в Службу судебных приставов. Здесь осуществляется поиск и наложение взыскания на имущество должника.

Образец заявления о вынесении судебного приказа можно скачать по ссылке.

с.1 с.2

Плюсом для кредитора здесь является то, что в суде не будет спора.

Судебное заседание превращается в формальную процедуру, после которой приставы начинают официально искать должника и делать все возможное для взыскания задолженности.

Из минусов стоит отметить тот факт, что требуется подтверждение получения должником судебного приказа. Если он его не получил, то отсчет 10-дневного срока не начнется.

Если процедура получения судебного приказа не применима либо не привела к результату, то остается прибегнуть к исковому производству.
Образец искового заявления:
Исковое заявление может быть напечатано либо составлено от руки и должно содержать следующую информацию:

наименование органа судебной власти, куда оно подается;
информация об истце: ФИО, адрес, паспортные данные;
сумма иска;
документы, которые прикладываются к иску в качестве обоснования требований.

В содержании изложите суть своих требований. Все доводы должны быть подтверждены фактами. Не допускаются оскорбительные выражения и эмоциональные высказывания. Желательно привести ссылки на законы, на основании которых вы выдвигаете свои требования.

Иск подается непосредственно секретарю суда либо направляется через интернет, если данный судебный орган предоставляет такую возможность. В течение месяца после получения заявления судья назначит дату судебного заседания, на которое также будет приглашен должник для рассмотрения спора.

Скачать образец искового заявления можно по ссылке.

Обращение к третьим лицам

Прибегать к передаче задолженности физического лица коллекторской компании рекомендуется только в крайних случаях, потому что при продаже долга полностью получить деньги, отданные в заем, не получится. Зачастую коллекторы возвращают 70-90% от суммы долга, если по нему уже есть исполнительный лист. Если же на руках только расписка, то величина дисконта может достигать 50%.

В качестве преимуществ этого метода взыскания можно отметить:

Высокую вероятность получить деньги назад в короткие сроки.
Отсутствие необходимости поддержания контакта с заемщиком. Чтобы узнать текущее положение дел, нужно лишь набрать номер колл-центра той компании, которой был продан долг, и узнать у диспетчера все ответы на волнующие вопросы.

С примером договора о продаже долга коллекторам можно ознакомиться по ссылке.

Договор о продаже долга с.1 с.2 с.3

Советы по возврату долга

Наиболее простой способ забрать долг — это обратиться в полицию или в суд, представив вещественные доказательства. Однако в качества должника может выступать как родственник, так и близкий друг. Поэтому, чтобы получить деньги назад и не испортить жизнь человеку, рекомендуется воспользоваться следующими советами:

Напомнить должнику о его долге. Сделать это можно с помощью телефонного звонка или визита к нему на дом. Не стоит прибегать к насилию или шантажу, так как такие действия могут повлечь уголовную ответственность.
Психологически надавить на должника, уведомив его о том, что если заем не будет возвращен по истечению указанного срока, то на него будет подано заявление в полицию или в суд. Можно также обратиться за помощью к родственникам или начальнику должника.

В сложных ситуациях, если должник скрывается, но отвечает на телефонные звонки, можно постараться записать аудиозапись разговора с ним, попытавшись расспросить о займе как можно больше, тем самым получив доказательства, которые можно использоваться в суде.

В том случае, если нет никакой возможности связаться с заемщиком, то, как уже говорилось ранее, рекомендуется обратиться в суд для вынесения судебного приказа в одностороннем порядке. Но здесь важно учитывать, что при истечении срока исковой давности (3 года), выиграть дело будет довольно проблематично.

Поэтому, чтобы избежать такой неприятности, займодателю нужно всегда следить за сроками и вовремя подавать новые требования.

Так, если в расписке была указана точная дата возвращения средств, то отчет исковой давности будет начинаться именно с нее, а при ее отсутствии – через 30 дней после того, как кредитор обратился к своему должнику с требованием погасить задолженность.

Таким образом, разобравшись со всеми особенностями возврата денежного долга с распиской и без нее, можно сделать вывод, что при передаче денег в заем нужно всегда составлять письменный договор, в котором обязательно должны присутствовать подписи двух сторон, а также как можно больше информации о заемщике и выдаваемом займе.

Написания расписки о получении и возврате денежных средств

Расписка – это документ, удостоверяющий в получении денег, имущества, груза или документов, а также исполнение обязательств. Также она может удостоверять возврат этих ценностей заемщиком.

Долговая расписка является быстрым способом одолжить деньги. Чаще всего кредитором является родственник или знакомый, который доверяет деньги заемщику с условием возврата.

Загрузка …

Чтобы расписку можно было использовать в суде (при недобросовестности заемщика), нужно знать основные правила ее написания. Недостаточность данных может стать реальной причиной невозврата денег даже через суд. Обязательными для указания являются:

полные данные заемщика: Ф.И.О., дата рождения, полные паспортные данные, место прописки и фактическое место проживания;
полные данные кредитора: Ф.И.О., дата рождения, полные паспортные данные, прописка;
долговая сумма прописью и цифрами;
дата фактического получения денег по расписке;
срок или дата, к которой заемщик обязуется вернуть долг;
целевое назначение долговых денег;
подпись должника – Ф.И.О. полностью и сокращенная подпись.

Как правило, расписка в получении денежных средств от кредитора пишется от руки, но допускается и печатный вариант. Однако, при возникновении споров, большую доказуемость имеет написанный от руки документ.

Расписка не заверяется нотариусом в большинстве случаев, но при взаимном согласии сторон ее можно заверить нотариально. При передаче денег в долг лицу, которому вы не доверяете полностью, можно пригласить нескольких свидетелей, которые подтвердят факт сделки.

Они должны указать свои данные под подписью автора расписки: Ф.И.О., адрес проживания и подпись (полностью и сокращенно).

Удостоверьтесь в том, что сторона-оппонент поставила свою подпись на документе, а также проверяйте паспортные данные лично или же возьмите копию паспорта у лица, которому вы одалживаете деньги.

Расписка о возврате денежных средств

Чтобы отдать деньги, взятые в долг под расписку, также недостаточно простого физического акта передачи.

Если вы были должны деньги и решили их вернуть, то необходимо составить соответствующий документ, который подтверждает, что заемщик вернул средства кредитору.

Правила написания такой расписки в целом перекликаются с правилами долговой, однако, есть несколько важных нюансов:

обязательно укажите в документе, если деньги передаются в связи с оплатой оказанных услуг или исполнения договора, например, «в счет оплаты услуг…» или «в счет договора о купли-продаже, дата, номер». Если не указать эти сведения, то сторона заемщика может заявить, что получила эту сумму в счет уплаты долга, а не по договору;
по желанию заемщика можно потребовать у кредитора, который получил долговые деньги, написания расписки о получении, где он укажет факт их получения и отсутствие претензий к заемщику.

Образцы расписки о возврате денег

Учитывая все вышеперечисленные требования к расписке, которые гарантируют возможность использовать ее в качестве доказательства возврата при спорах, приведем ее образец.

Образец расписки о возврате денежных средств.

«Расписка

Я, Иванова Любовь Петровна, __.__._______ года рождения, паспорт серия ____ номер_______, выдан __.__._______ отделом ОВД России гор. Москвы, код подразделения ___-___, зарегистрирована и проживаю по адресу ул. Иванова д.333 кв.33, передаю Петрову Семену Семеновичу, __.__.

_______ года рождения, паспорт серия ____ номер_______ , выдан __.__._______ отделом ОВД России гор. Москвы, код подразделения ___-___ ,зарегистрированному и проживающему по адресу ул. Космическая д. 111 кв.

22, в качестве возврата долга сумму в размере 11 000 (одиннадцати тысяч) рублей.

Дата и подпись автора (заемщика) – Ф.И.О. полностью и сокращенная, подпись кредитора»

Лицо, которое получило денежные средства, по просьбе заемщика может написать встречный документ, удостоверяющий их получение.

Образец расписки о получении возврата денег:

«Я, Петров Семен Семенович, __.__._______ года рождения, паспорт серия ____ номер_______ , выдан __.__._______ отделом ОВД России гор. Москвы, код подразделения ___-___,зарегистрирован и проживаю по адресу ул. Космическая д. 111 кв.22, при подписании настоящей Расписки получил от Ивановой Любови Петровной, __.__.

_______ года рождения, паспорт серия ____ номер_______ , выдан __.__._______ отделом ОВД России гор. Москвы, код подразделения ___-___, зарегистрированной и проживающей по адресу ул. Иванова д.333 кв.33, ранее переданные ей денежные средства в размере 11 000 (одиннадцати тысяч) рублей, которые были выданы под Расписку от __.__.

_______ года.

Долг возвращен в полном объеме и в оговоренные сроки. Претензий к Ивановой Л.П. не имею.

Дата и подпись получателя денег – Ф.И.О. полностью и сокращенная».

В таком деле как денежные отношения и споры, нужно знать все подводные камни, которые можно не заметить при составлении, но они могут стать проблемой в последующем.

Наиболее частые ошибки

Неправильно составленная расписка может оказаться в дальнейшем проблемой для того, чьи интересы она защищает. Некоторые ошибки значительно усложняют, а порой и делают невозможным взыскание долга.

Опишем некоторые из наиболее частых ошибок.

Неполные данные заемщика. Частая ошибка расписок, написанных друзьями или родственниками. Указывается лишь Ф.И.О. заемщика, например «Сергеев Сергей Сергеевич», что впоследствии, без указания паспортных данных, может послужить причиной невозвращенного долга. Доказать в суде, что это именно этот Сергеев Сергей Сергеевич, а не какой-то другой однофамилец, должен вам деньги, будет непросто.
Расписка в получении денежных средств не написана от руки, а напечатана. При возникновении спора очень трудно будет доказать по одной только подписи, что эту бумагу составил тот, кто брал деньги в долг. Аналогично, если подпись поставлена только как мелкая «закорючка», но не добавлено прописью полное Ф.И.О. Почерковедческая экспертиза может даже не взять в работу этот документ за мизерностью данных.
Сумма долга указана только цифрами. Сумма долга должна быть написана аккуратно числом и прописью, ведь именно эта сумма основа расписки. На практике мало кто делает этот как положено, а это может стать причиной споров.
Простая формальность! Обязательно нужно потребовать написать фразу «деньги по расписке получил», иначе недобросовестный заемщик может сказать, что документ он подписал и договоренность была, но деньги ему так и не передали.
Неправильно указано, на что даются деньги или не указано «в долг на…». А если деньги не в долг, то можно и не возвращать. Также лучше всего не формулировать целевое назначение денег по расписке «на бизнес», чтобы причиной невозвращенных денег не стал провал коммерческого проекта. Это может быть рассмотрено как коммерческий риск, а сумму риска понесет кредитор. Нужно учесть этот факт и сформулировать назначение денег иначе.
Не указан срок возвращения займа. Это значительно усложнит возврат средств, ведь заем по сути бессрочный.

Нужно учесть, что в суде при рассмотрении спора, судья будет не только рассматривать доказательства, но и пользоваться здравым рассуждением. Именно так и нужно относиться при составлении такого важного документа как расписка, образцы, представленные в статье, и советы помогут избежать проблем.

Мошенничество по расписке — что делать если не возвращают долг + как вернуть свои деньги

Расписка является подтверждением того, что конкретный человек взял в долг определенную сумму и обязывается ее вернуть. По правилам гражданского кодекса она может писаться, а может и нет. Чаще всего ее если и пишут, то в суммах до 10 тысяч рублей, так как после уже закон обязывает заключать договор.

Тема данной статьи в том числе затрагивает и те случаи, когда составлен договор, так как схема мошенничества в этом случае практически такая же, а значит и пути решения будут весьма похожими.

Предоставляя долг под расписку или по договору, в них указана обязанность лица по возврату денежных средств, получается, что это является официальным подтверждением того, что вам действительно должны денежные средства. Поэтому это считается одним из надежных займов, но всегда любая надежность пропадает, когда дело доходит до криминальных отношений.

Важно знать! Если человек взял деньги и обязуется их вернуть, но изначально не собирался их возвращать, то это уже ближе к мошенничеству, а значит тут вопрос далеко не всегда так просто разрешить. Возможно этот человек взял сотни таких долгов, а потом одномоментно скрылся со всеми деньгами займодавцев, таким образом, его теперь сложно найти и предъявить какие-либо требования. В иных случаях, подобные проблемы решаются при помощи суда при помощи взыскивания суммы с должника.

Не возвращают деньги по расписке что делать

Если должник не хочет возвращать денежные средства, то в процесс идет целая процедура.

Для начала стоит устно прийти и попросить вернуть денежные средства. Если он тут же идет в отказ, то стоит ему пригрозить, что вы пойдете в суд или продадите дело коллекторам. Некоторые должника в этом случае все же отдают денежные средства.

В подобных случаях стоит смотреть по ситуации. Если должник всё время идет с вами на контакт, просто у него не получается вовремя вернуть долг, то можно повременить и войти в его положение. Дело в том, что если вы будете возвращать деньги через суд, то это отнимет еще больше времени. В таком случае, вам не придется ссориться с человеком, а он со временем вам отдаст денежные средства.

Если же человек идет в отказ, или не отдает уже очень продолжительный период после вашего требования, то можно уже попробовать поговорить серьезнее.

Не стоит угрожать какой-либо физической расправой или еще какими-либо неблагоприятными последствиями (кроме того, что вы предупредите его, что пойдете в суд или коллекторам).

Если после этого должник всё равно идет в отказ, то тут уже ничего не остается.

Уточним, что если должник является юридическим лицом или индивидуальным предпринимателем, то можно написать официальную претензию с официальными требованиями. Это своего рода будет подтверждением также того, что вы соблюдали досудебный порядок урегулирование спора (если он требуется).

Если совсем ничего не получается, то единственным способом остается суд или правоохранительные органы. Здесь уже стоит выбирать

Тут уже выбор стоит в следующем: если это чисто гражданские отношения, то лучше пойти в суд, так и разрешить дело можно быстрее, и потребуется меньше действий. Здесь необходимо подать иск с требованием возместить сумму долга, а также же можно в рамках судебного процесс заявить требования о моральном ущербе, процентах и т. д.

При обращении в правоохранительные органы придется сначала ждать пока пройдет следствие по данному делу. Только после того как следствие было закончено можно будет заявить гражданский иск по поводу возмещения суммы долга.

Получается, что сначала нужно подождать пока докажут вину преступника, а потом только подавать иск, естественно, на это уходит немало времени.

Но стоит учитывать, что в некоторых случаях это является единственным выходом, так как по факту лицо совершает преступление.

Невозврат долга по расписке — мошенничество

Здесь мы обсудим мошенничество по расписке. Казалось бы, как можно потерять свои денежные средства, если лицо указало все свои паспортные данные, адрес места жительства, и свое обязательство о том, что он вернет свои денежные средства. На самом деле в таких ситуациях остается немало жертв мошенничества с участием договор займа и расписок.

Первоначально стоит понимать, что несмотря на всю прелесть расписки лучше обращать на нее пристальное внимание. Лучше вообще сфотографировать паспорт заемщика, а также сверить указанные данные в паспорте с тем, что указываются в расписке. Например, может быть неправильно имя, адрес, подпись и т. д.

Если неправильно указываются контактные данные и в том числе имя, то это делается для того, чтобы в последствии человека даже при возбуждении уголовного дела нельзя было идентифицировать.

Зачастую в этих ситуациях даже паспорт является поддельным, таким образом, человека уже будет достаточно сложно найти и забрать у него долг.

Поэтому пристально проверяйте документы и расписку, особенно если вы занимаете денежные средства незнакомцу.

Если в расписке ставится совершенно другая подпись, то мошенник может рассчитывать на то, что он никак не относится к данной расписке и вообще видит ее в первый раз.

Такие заявление он мог дать в суде, но тут стоит учитывать, что ситуация для займодавца тут куда лучше, если провести почерковедческую экспертизу, то, скорее всего, будет не так уж сложно подтвердить, что эта расписка действительно была написана этим человеком.

Стоит обращать внимание на расписку. В обычных ситуациях, если противоположная сторона тоже не подкована в юриспруденции, то в принципе эти данные не так важны. Но мошенники, как правило, очень подкованные в определенной сфере люди, поэтому тут стоить быть осторожным. Стоит проверять все данные.

Например, если в расписке указаны только имя, фамилия, то мошенника можно просто потом не найти, если он решит исчезнуть с вашими денежными средствами. Если там указаны все паспортные данные, его место прописки, особенно если они достоверные, то найти его станет намного легче.

Поэтому просите указывать все паспортные данные в расписке для того, чтобы хоть немного себя обезопасить.

Кроме того, лучше попросить скан или фото паспорта, лучше, чтобы это делалось прямо при вас, так будет большая вероятность, что вам предоставлен настоящий паспорт с настоящими данными.

Используя такие простые правила можно намного повысить процент безопасности, тем не менее, и здесь далеко не всегда все проходит гладко.

Некоторые мошенники, вовсе даже указывая все свои данные и проводя сделку максимально чисто просто исчезают с деньгами, и бывает и так, что их невозможно найти.

Тут стоит учитывать, что рано или поздно мошенники все равно приходится использовать свой настоящий паспорт и тогда проще найти их в рамках уголовного судопроизводства, так как здесь будет производится розыск преступников.

Тем не менее, множество мошенников работают так, чтобы после проведения обмана им жилось максимально комфортно, поэтому чаще всего они пользуются незнанием пренебрежением безопасности обычных граждан. Поэтому следуйте данным советам и даже если вы попадете на мошенника, то вероятнее всего он в последней момент откажется от долга, либо отдаст его вовремя, а после займется поиском новых жертв.

Как привлечь мошенников к ответственности за невозврат долга по расписке

Привлечь мошенников к ответственности не всегда просто. Вам как обычному гражданину для этого надо всего лишь подать заявление в полицию и максимально полностью рассказать обо всей ситуации. По возможности предоставляйте все доказательства, которые у вас есть, чтобы дело было заведено.

Далее идет уже работа правоохранителя, и у него работы гораздо больше. Ему, во-первых, нужно доказать вину того, что мошенники действительно являются таковыми, по возможности вы можете помочь в этом. Во-вторых, мошенники обычно действуют очень аккуратно, поэтому все возможные доказательства могут ничего не значить против них.

Итак, обращаемся к самой расписке. Предположим, что мошенник перестраховался и сделал ее в электронном виде, кроме того, подпись он попросил поставить другого человека и не свою, чтобы в случае чего даже при почерковедческой экспертизе его невозможно вычислить. Если нет никаких свидетелей, и вы виделись с этим человеком один раз, то будет весьма сложно доказать, что вы действительно давали деньги этому человеку. И следствие тут возможно будет бессильно, если мошенник не допустил ошибку и не найдутся другие доказательства.

Поэтому еще раз, обращайте пристальное внимание на расписку. Уточните, чтобы все паспортные данные были в расписке, сверьте с паспортом, откажитесь в выдаче долга при отсутствии данных сведений и копии паспорта. Это сделает все намного безопаснее.

Тем не менее, и здесь возможно множество различных проблем. Например, при встрече с вами будущий должник пришел с очень правдоподобным фальшивым паспортом. В расписке он указал все эти данные, которые фактически не его, и с виду всё выглядит достаточно чисто.

Не считая того, что теперь вы вряд ли найдете этого человека. Заявление вы будете писать на несуществующего человека, тем временем как мошенник будет на свободе с вашими деньгами.

Даже если данная расписка была написана от руки нужно сначала найти этого человека, которому вы дали деньги, проблема опять-таки в тех данные, которые он указал, вы не знаете его ни имени, ни фамилии, ни последнего адреса проживания, таким образом, хоть вы и встречались с человеком второй раз вы можете его вообще не увидеть, если он, например, из другого города. Даже если вы пойдете в полиции и будет заведено дело, максимум что можно сделать это поиск по фотороботу, но далеко не факт, что преступник будет найден.

Поэтому важное внимание стоит уделять внимание всем обстоятельствам. Для того, чтобы привлечь к ответственности в зависимости от ситуации может требоваться все больше и больше доказательств. Если это очень грамотный мошенник, то тут немалое значение имеет обычное везение, если преступник допустил ошибку с вами или другими жертвами, то возможно удостоится его найти.

Документы и доказательства

В качестве документов, подтверждающих вину человек может предоставить не такую уж большое количество документов, которые посильны были бы ему. Так главным документом будет сама расписка или договор займа, исходя из которого понятно, что мошенник должен денежные средства.

Здесь могут быть и иные документы, которые можно добыть собственным путём. В сотовой компании можно получить историю ваших звонков, для того, чтобы определить, что вы созванивались с мошенником. Можно заверить у нотариуса различные переписки в интернете для того, чтобы показать суть общения. Далее можно сделать выписки из банка и т. д.

В остальном документы, которые используются в качестве доказательства будут добывать правоохранительные органы.

Здесь они могут использовать, например, результаты экспертиз. Одной из таких экспертиз, например, может являться почерковедческая. Таким образом, в рамках такой экспертизы вычисляется сходство почерков в расписке и почерка преступника. Могут быть и иные экспертизы, например, экспертиза технических средств, трасология и т. д.

Показания свидетелей могут стать доказательством, только тогда, когда будет проведен их официальный допрос и показания будут запротоколированы. Это так же могут сделать только сотрудники правоохранительных органов.

В рамках различных следственных действий получаются опять-таки новые документы, например, при обыске места жительства преступника будет производиться специальная опись, выноситься протоколы, результаты и т. д.

Таким образом, от гражданина потребуется небольшое количество документов, правоохранительные органы же могут собрать гигантское количество таких документов, но делают они это обычно самостоятельно.

Долг по расписке заявление в полицию мошенничество — какие нужны документы

Первоначально с жалобой стоит обращаться к самому должнику. Жалоба ему может быть письменной или устной. В рамках данной статьи мы больше изучаем мошенников, так что это жалоба вероятно не поможет, но попробовать стоит, это вполне может упростить вашу деятельность.

Далее выбор стоит между судом и правоохранительными органами. Если нет никаких подозрений, что это мошенник просто человек не хочет отдавать деньги, то можно попробовать суд. Это опять-таки уменьшит ваши временные затраты.

Если же на лицо видны мошеннические действия, то, естественно, стоит идти в сами правоохранительные органы. Там будут выявляться признаки состава преступления, таким образом, будет определено преступник ли человек, а мошенник будет привлекаться к ответственности в соответствии с Уголовным Кодексом Российской Федерации.

Какие законы регулируют по УК РФ и по ГК РФ — расписка

Если мы говорим об Уголовном кодексе, то здесь вероятнее всего нас будет интересовать статья 159 Уголовного Кодекса «Мошенничество». Наиболее часто такие отношения относятся именно к этой статье, так как на лицо виден обман, злоупотребление доверия в целях похитить важные денежные средства.

Стоит уточнить, что вместе с мошенничеством могут действовать и другие статьи. Например, если мошенник использовать поддельные документы, то состав преступления будет по совокупности с другим составом, в данном случае с составом, регулирующим использование подложных документов.

Если же затрагивать вопрос о Гражданском кодексе, то тут в первую очередь стоит обращаться к главе, регулирующей отношения займа. В таком случае отсюда мы узнаем и о форме договора, о его правилах, процентах, сроках и т. д. Узнав основные положения, очевидно, что должник в данной ситуации должен вернуть денежные средства.

Кроме того, в Гражданском кодексе есть отдельные статьи регулирующие, например, просрочку платежа, выплату за данную просрочку. Кроме того, можно обратиться к главе, относящейся к моральному ущербу, здесь регулируется право на получение морального ущерба, а также на некоторые его аспекты.

Вернуть деньги через суд по договору займа

Вне зависимости от того будете ли вы разбираться через правоохранительные органы, либо через суд, всё равно деньги можно вернуть исключительно через суд.

Если вы сразу пошли в суд, то тут все понятно, а если вы пошли в правоохранительные органы, то необходимо заявить гражданский иск в рамках уголовного судопроизводства.

Таким образом, в рамках самих уголовных процессов будет также подниматься вопрос о возмещении ущерба.

Важно понимать! Чтобы вернуть деньги через суд нужно написать исковое заявление и заявить определенные требования. Далее, чтобы вернуть денежные средства необходимо аргументировать свои требования, если это сумма долга, то это аргументировать можно при помощи доказательств, коим здесь будет являться расписку. Если вы выносите дополнительные требования, например, о процентах, то нужно предоставить расчеты, на основе которых вы выдвигаете свои требования.

Далее в конце будет вынесено решение, по которому вам должны выплатить денежные средства по долгу в определенном объеме, решенном судом, если вы не согласны с решением или объемом вы можете обжаловать данный факт.
Важно! По всем вопросам, если не знаете, что делать и куда обращаться:
Звоните 8-800-777-32-63.
Бесплатная горячая юридическая линия.

Как обезопасить себя при возврате долга по расписке

Часто бывает так, что добросовестный и порядочный заемщик (должник), взявший деньги по расписке, полагается и на порядочность своего займодавца. И думает: «Взял деньги на определенный срок, а сейчас отдал всю сумму займа. Еще и досрочно. Вроде все в порядке и претензий быть не должно».

Однако на практике, как обычно, бывают разные случаи.

Например, как-то к нам обратился клиент, возмущенный своим займодавцем. Оказывается, что займодавец подал на него в суд, хотя он уже давно отдал свой долг в срок, указанный в расписке. Причем исковые требования были выставлены со штрафными санкциями.

Заемщик был удивлен еще и тем, что при возврате долга они вместе порвали эту расписку. Таким образом, он считал, что все в расчете. Как позже выяснилось, деньги отдавались поздно вечером в машине. После того, как займодавец получил обратно свои деньги он передал расписку заемщику и предложил ее тут же порвать.

Заемщик бегло посмотрел расписку, узнал свой почерк и подпись и, поскольку рассчитался, согласился ее порвать, чтобы прекратить обязательство. Однако, расписка была ни чем иным как хорошей цветной ксерокопией оригинальной. И вечером, при плохом свете, сидя в автомобиле заемщик, конечно, посчитал ее за оригинал.

Отсюда вывод: при займе денег надо быть крайне осмотрительным займодавцу, а при возврате – заемщику (должнику).

При возврате долга заемщику (должнику) важно запомнить, что ни в коем случае не верить словам и обещаниям займодавца. Если деньги берутся по письменному обязательству в виде расписки, то и отдаваться тоже должны под расписку. Только расписку того, кто принял деньги обратно. И эта расписку необходимо хранить бывшему заемщику до истечения срока исковой давности.

В Гражданском кодексе РФ есть статья 408, которая как раз об этом и говорит:
Кредитор, принимая исполнение, обязан по требованию должника выдать ему расписку в получении исполнения полностью или в соответствующей части.

Если должник выдал кредитору в удостоверение обязательства долговой документ, то кредитор, принимая исполнение, должен вернуть этот документ, а при невозможности возвращения указать на это в выдаваемой им расписке. Расписка может быть заменена надписью на возвращаемом долговом документе. Нахождение долгового документа у должника удостоверяет, пока не доказано иное, прекращение обязательства.

Случаи, когда расписка не поможет взыскать деньги даже в суде

Все люди по-разному воспринимают просьбу одолжить денег. Некоторые никогда не дают в долг принципиально, другие дают столько, сколько не жалко потерять, а третьи профессионально зарабатывают на займах, выдавая их под какой-то процент (как правило, высокий).

При этом каждый человек знает, что очень опасно давать денежные средства в долг просто так – без расписки. Ведь именно ее отсутствие не позволит подтвердить факт взятия средств взаймы.

Однако судебная практика современности изобилует массой примеров, когда даже наличие расписки не спасает положение, и долг кредитору не помогает вернуть даже суд. Поскольку в некоторых случаях расписка не всегда является доказательством выдачи денег.

Приведем в пример несколько ситуаций, когда расписка не поможет вернуть денежные средства, и с ними придется попрощаться.

А теперь разберем ситуацию подробно. Это классический вариант – человек берет у своего знакомого крупную сумму в долг. В знак намерения вернуть оный он пишет расписку. В ней он указывает, что денежные средства будет выплачивать частями. Также прописаны суммы, например, ежемесячных платежей.

Первый платеж возвращается четко по прописанному графику. А вот остальные платежи кредитор не получает. Должник постоянно придумывает какие-то поводы, которые становятся препятствием для возврата долга.

Что делать в такой ситуации? Надо идти суд, дело выигрышное, ведь есть расписка! Но так кажется только на первый взгляд, на практике все иначе. Кредитор попытался взыскать с должника остаток денег, которые он ему должен. Но Верховный суд отказал в иске и отказался принуждать должника уплачивать задолженность (Дело номер 78-КГ-16-44).

Судом было признано на основании текста расписки, что ответчик получил денежные средства от истца. Однако по расписке нельзя было установить, в каких рамках отношений были выданы денежные средства.

Истец утверждал, что он просто дал деньги в долг. А ответчик сказал, что расписка была написана по той причине, что он вместе с истцом открывал иностранную компанию. Истец не смог предоставить убедительных доказательств для суда, что это не так. Он ничем не смог подтвердить договор займа.

Суд акцентировал внимание на том, что это кредитор должен доказывать, что он дал деньги в долг, а не должник.

Частичная уплата не была признана доказательством заемных отношений. И в этой ситуации имеет место роковая ошибка кредитора – в расписке должно быть четко написано, что деньги даются именно в долг, также необходимо прописать четкие сроки возврата средств.

А самый надежный вариант – подробный письменный договор, где подробно нужно прописать все условия выдачи средств, возврата оных. В качестве доказательства заемных отношений нужны подписи и кредитора, и должника.

Расписка – это не договор, а бумажка, которая подтверждает получение денежных средств. И на фоне отсутствия договора остается большой простор для возможных толкований (например, действительно ли был займ либо деньги ушли в оплату какой-либо услуги).

Расписку вернули должнику

Рассмотрим реальный пример. Гражданка дала своему знакомому в долг крупную сумму денег – была составлена расписка. Средства были переданы в виде наличных денег, а расписка в этой ситуации была единственным доказательством факта передачи.

В установленный срок должник вернул долг, но уже не наличными средствами, а перевел на банковскую карточку. Гражданка не была против такого возврата. И будучи уверена в том, что деньги у нее, она вернула должнику ранее написанную им расписку.

Однако спустя небольшой период времени состоялось судебное разбирательство. Истец – должник требовал с нее ту сумму средств, которую он перевел ей на банковскую карту. Он ссылался на то, что гражданка получила от него в долг. А такой займ он подтвердил выпиской со своего банковского счета.

Судом было признано, что если отсутствует расписка, письменный договор, то доказательством займа может выступать выписка с банковского счета и любые другие платежные документы, которые свидетельствуют о переводе средств другому человеку.

Если бы у гражданки осталась расписка, она бы смогла доказать, что деньги, поступившие на ее счет, – предстают возвратом долга. Однако расписки у нее уже не было. Таким образом, расписка является доказательством до тех пор, пока находится на руках кредитора. После ее возвращения должнику уже кредитору придется доказывать, что он сулил денежные средства в долг.

Как правильно давать и возвращать деньги, взятые в долг

(1 оценок) Загрузка…

Рекомендуем к прочтению:

Когда долг по расписке не поможет вернуть даже суд

Очень многим приходится сталкиваться с просьбой одолжить денежные средства. Попросить в долг могут друзья, знакомые, коллеги. И суммы соответственно могут быть разные.

Кто-то не дает в долг крупные суммы, кто-то доверяет и дает под честное слово, а кто-то просит написать расписку.

Конечно, если сумма существенная, то перед тем как одолжить ее, нужно все правильно оформить. Тем не менее, как показывает судебная практика, не всегда получается вернуть денежные средства даже через суд, имея при этом письменное подтверждение своих прав – расписку. Рассмотрим, в каких случаях у заимодателя могут возникнуть проблемы с возвратом денежных средств.

Возвращение расписки должнику

Одной из главных ошибок для кредитора может служить возвращение расписки должнику. Например, если денежные средства давались в долг наличными и, соответственно, была оформлена расписка, а должник возвращает долг другим способом, например, путем денежного перевода на счет кредитора, и при этом просит вернуть расписку.

Кредитор, убедившись, что денежные средства возвращены и на банковский счет перечислены, спокойно возвращает расписку должнику. Это крайне опрометчивое решение.

Бывают случаи, когда после получения назад расписки, должник обращался в суд к кредитору с иском о возврате суммы неосновательного обогащения, в силу ст. 1102 ГК РФ.

Свои требования истец мотивировал тем, что денежные средства перевел по ошибке, и никакого обязательства между сторонами не было. При этом, доводы ответчика, что эти денежные средства были возвращены как долг, не были приняты во внимание судом, так как доказать их ответчик был уже не в состоянии, вернув расписку должнику.

Неправильное оформление расписки

Стоит понимать, что расписка не является договором займа. Расписка лишь служит подтверждением в получении денежных средств, и тем самым может стать доказательством неисполненного договора займа. А некорректное оформление расписки может привести к тому, что кредитор рискует потерять возможность вернуть свои денежные средства, даже обратившись в суд.

Как пример рассмотрим Определение Верховного суда РФ от 4 октября 2016 года по делу № 78-КГ 16-44. Суть следующая: истец обратился в суд с требованием о возврате денежных средств в размере более 3 миллионов рублей, обосновывая свои требования тем, что по расписке ответчику была передана денежная сумма в размере 68 000 тысяч евро. При этом, часть в 5 000 евро ответчик вернул.

Суд первой инстанции отказал в удовлетворении исковых требований, суд апелляционной инстанции решение отменил, исковые требования удовлетворил.

Однако ответчик обратился с кассационной жалобой в Судебную коллегию по гражданским делам Верховного суда. В итоге Верховный суд удовлетворил кассационную жалобу ответчика, мотивировав тем, что

расписка рассматривается как документ, удостоверяющий передачу заемщику заимодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей, при этом текст расписки должен быть составлен таким образом, чтобы не возникло сомнений не только по поводу самого факта заключения договора займа, но и по существенным условиям этого договора. Риск несоблюдения надлежащей формы договора займа, повлекшего недоказанность факта его заключения, лежит на заимодавце.

Согласно ст. 431 ГК РФ при толковании договора принимается буквальное значение. При этом из содержания расписки не следовало четкого понятия, что денежные средства в 68 000 евро являлись заемными.

А ответчик утверждал, что данные денежные средства он брал не в долг, а в связи с участием сторон иностранной компании, и в данном случае между сторонами были иные правоотношения, а не заемные.

Суд даже счел, что частичное погашение долга в 5 000 евро не является доказательством в пользу истца.

Таким образом заимодавец осложнил себе возможности вернуть денежные средства.

Будьте внимательны, если собираетесь дать в долг крупную сумму. Самым надежным вариантом будет заключение договора займа, где четко должны быть прописаны все условия.